Фінансове управління Колумбії представляє проект регулювання постачальників крипто-послуг – Bitcoin News

Фінансове управління Колумбії представило проект, який прагне прояснити, як зв’язки між банками та постачальниками послуг віртуальних активів (VASP) оброблятимуться в майбутньому. Документ визначає певні ключові поняття та визначає набір передумов, які банки повинні перевірити, перш ніж приймати постачальників послуг віртуальних активів як клієнтів.

Постачальники послуг віртуальних активів будуть регулюватися в Колумбії

Регулювання стає ключовою метою для країн Латинської Америки, де впровадження криптовалюти зростає значними темпами. Тепер, Фінансове управління Колумбії має представлений документ, який має на меті встановити норми щодо вимог, яким повинні відповідати криптовалютні біржі та постачальники депозитарних послуг, щоб їх обслуговували банки як клієнти. Проект визначає такі ключові поняття, як постачальники послуг віртуальних активів (VASP) і віртуальні активи, які підпадають під дію цього регулювання.

Таким же чином, він встановлює, що постачальники послуг віртуальних активів повинні бути підключені до UIAF, офісу фінансової розвідки Колумбії, і мати план дій для боротьби зі спробами відмивання грошей і фінансування тероризму, які потенційно можуть бути здійснені за допомогою їх платформа.

У проекті також міститься непряме посилання на дотримання правил подорожей, які просуває Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). У ньому зазначено, що банки повинні підтвердити, що ці VASP мають:

Технологічні та операційні можливості для моніторингу транзакцій з віртуальними активами, а також для отримання, збереження та передачі інформації про ініціатора та бенефіціара кожної транзакції.

Більше вимог

Пропозиція передбачає, що VASP повинні мати можливість надавати своїм клієнтам чітку інформацію про послуги, які вони пропонують, і ризики, пов’язані з цими послугами, витрати, пов’язані з цими послугами, і віртуальні активи, присутні на їхніх платформах.

VASP також матимуть план боротьби з операційними ризиками та ризиками, пов’язаними з кібербезпекою, щоб впоратися з можливими зломами або проблемами платформи, які можуть вплинути на те, як їхні послуги надаються клієнтам. Крім того, банки будуть зобов’язані відокремити свою відповідальність від відповідальності VASP, повідомляючи клієнтам, що лише вони та ці платформи несуть відповідальність за проблеми, пов’язані з VASP.

Пропозиція також встановлює обмеження щодо інвестицій. У ньому зазначено:

Піднаглядні органи, уповноважені залучати ресурси через депозитні продукти або кошти, повинні гарантувати, що операції з депозиту та зняття ресурсів у фінансових продуктах депозиту або коштів від імені VASP здійснюються лише через непрямі канали.

Пропозиція ще на стадії обговорення, до 12 серпня фінансове управління отримає пропозиції щодо неї.

Що ви думаєте про пропозицію щодо регулювання VASP у Колумбії? Розкажіть нам у коментарях нижче.

Сергіо Гощенко

Серджіо — криптовалютний журналіст із Венесуели. Він описує себе як пізно в грі, увійшовши в криптосферу, коли в грудні 2017 року відбулося зростання цін. Маючи досвід комп’ютерної інженерії, живе у Венесуелі та постраждав від буму криптовалюти на соціальному рівні, він пропонує іншу точку зору. про успіх у криптовалютах і про те, як вони допомагають людям, які не мають банків і недостатньо обслуговуються.

Зображення кредитів: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons