Невдалий експеримент із біткойнами з використанням гаманця Chivo коштував платникам податків Сальвадору понад 20 мільйонів доларів

Сальвадорський експеримент із біткойнами, викликавши великий ажіотаж після запуску минулого року, зазнав критики, особливо з гаманцем Chivo, який, як кажуть, призвів до втрати близько 24 мільйонів доларів грошей платників податків.

Через кілька місяців після того, як біткойн став законним платіжним засобом, Ель-Сальвадор запустив гаманець Chivo служити де-факто центром для платежів BTC. Хоча запуск гаманця пройшов зовсім не гладко, його розробник Athena Bitcoin Global пізніше найняв техаську компанію ROI Developers, щоб допомогти виправити деякі проблеми, пов’язані з помилками в гаманці. Невдовзі після прийняття цієї ролі ROI подав до суду на Athena Bitcoin Global за несплату рахунку на суму понад 80,000 XNUMX доларів США.

Згідно з нещодавнім звітом гватемальського журналістського видання No Ficción, який займається журналістськими розслідуваннями, судовий процес згодом висвітлив деякі шокуючі подробиці масового шахрайства, здійсненого через Chivo. Згідно зі звітом, хоча президент Букеле очікував понад 50,000 150 реєстрацій Chivo у день запуску, запроваджена служба «Знай свого клієнта» (KYC) припинила роботу лише після XNUMX реєстрацій.

Однак, незважаючи на невдачу, уряд вирішив вимкнути процес KYC з політичних міркувань, дозволивши зловмисникам створювати фіктивні профілі з фотографіями користувачів «стіни» або «рослин у горщиках» і отримувати стартовий подарунок від уряду в розмірі 30 доларів США BTC. KYC — це процес, який дозволяє фінансовим установам перевіряти особу користувачів, які взаємодіють із їхніми системами відповідно до правових вимог. 

Шон Овертон, засновник ROI Developers, заявив суду, що принаймні 400,000 12 облікових записів, створених у перші тижні Chivo Wallet, були шахрайськими, тобто XNUMX мільйонів доларів США було вкрадено з державної скарбниці.

За його словами, «буквально ніякого нагляду не було», оскільки будь-хто на платформі міг зареєструватися та отримати 30 доларів США, а потім «негайно зняти ці гроші», якщо у нього було ім’я особи та її номер Documento Unico de Identidad (DUI). Висловлювання Овертона повторив попередні скарги кількома користувачами, які стверджували, що їхню особу було викрадено, щоб відкрити облікові записи в Chivo Wallet. Коли вони ввійшли в свій DUI для реєстрації, вони виявили, що він уже існує в облікових записах.

Овертон додав, що найвищі урядовці зірвали спроби вирішити проблему, які застерігали від ремонту служби KYC. На момент його відходу кількість користувачів Chivo перевищила 4 мільйони. За його підрахунками, 10-20% усіх зареєстрованих користувачів були шахраями, втрачаючи через гаманець гроші в діапазоні від 12 до 24 мільйонів доларів США. «Уряд Сальвадору більше не в змозі повернути ці кошти». Він додав.

Незважаючи на численні скарги сальвадорців на Chivo та загальний експеримент із біткойнами, президент Букеле залишався непохитним, часто критикуючи західні ЗМІ за поширення «фейкових новин». Нещодавно суперечливий лідер оголосив, що країна купила б один біткоін щодня. Пізніше 25 листопада юридична фірма Torres Legal з Сальвадора опублікувала пов’язану публікацію, яка оприлюднила інформацію про те, що уряд Сальвадору створив Національний офіс біткойн (ONBTC), спрямований на управління всіма проектами, пов’язаними з криптовалютою.