Незаконний Біткойн активність різко впала за останнє десятиліття і зараз становить менше 1% використання BTC. Але застарілі банки можуть бути найбільшими винуватцями злочинів і відмивання грошей.
Криптоаналітик PlanB розміщені діаграму в Твіттері, яка показує, як у період з 2012 по 2020 роки впало використання біткойнів, пов’язане зі злочинністю. «Менше 1% використання біткойнів пов’язано зі «злочинністю», — сказав нідерландський інвестор під псевдонімом, винахідник фондовий потік (S2F) модель.
Діаграма з Chainalysis Crime Повідомити 2022 показує, що незаконна діяльність із залученням біткойнів досягла піку приблизно в 7% у 2012 році. Вона різко впала до 1% наступного року після закриття темної мережі Silk Road (DNM) Росса Ульбріхта.
Біткойн шахрайство практично зупинилася в 2017 і 2018 роках після закриття AlphaBay DNM. У 2019 році він дещо підвищився до поточного рівня менше 1%. Завдяки схемі Понці PlusToken на 2.25 мільярда доларів.
Біткойн-злочини: регулювання забезпечує прозорість
Ранні провидці біткойнів наголошували на свободі, автономії та демократії. Але деякі нові переселенці вітали регулювання як вирішення проблем довіри, які вплинули на криптоіндустрію.
Спостерігачі кажуть, що зниження незаконної активності біткойнів може бути результатом регулювання. Саме це регулювання допомогло забезпечити прозорість і довіру до мережі Bitcoin.
«Швидке впровадження біткойнів — це палка з двома кінцями. Це приваблює хакерів, тому що вони прагнуть [] вищого призу», — сказав Слава Демчук, співзасновник інструменту боротьби з відмиванням грошей. AMLBbot.
«У той же час стає легше відстежувати незаконні транзакції в блокчейні біткойн. Норми, зростання політики AML і KYC, а також розвиток аналізу блокчейнів ускладнюють приховування злочинців».
Демчук сказав: «З іншого боку, BTC є найпопулярнішою криптовалютою і залишатиметься мішенню номер один для хакерів. Лише 1% усіх крипто-транзакцій пов’язаний із злочинною діяльністю, а це означає, що криптоіндустрія рухається в правильному напрямку».
У всьому світі державні установи націлюють на криптоінвесторів не лише податки, але й обов’язкову реєстрацію та правила повного розкриття інформації.
Ця нова хвиля регулювання створює протиріччя в тому, що одними з найсильніших рис біткойна є конфіденційність і автономія. Державне регулювання, схоже, є ціною, яку криптоспільноті доведеться заплатити за адаптацію до основної економіки.
Регулятори посилюють контроль над криптовалютою
Крипторегулювання зазвичай присвячене відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Серія пограбувань не допомогла справі криптовалюти, а жертви вимагали від урядів пробратися в хаос у месіанському вбранні.
Регулятори посилили контроль над криптовалютою після багатомільярдного колапсу Земля blockchain у травні. Зовсім недавно, вражаючий колапс обміну FTX означає, що регулювання стало головною темою для урядів у всьому світі.
Однак із самого початку існуюче законодавство не могло передбачити появу децентралізованих валют, таких як біткойн, які процвітають завдяки своїй свободі від державного контролю.
Регулятори сподівалися на ефективний законодавчий контроль. Але їм було важко кваліфікувати криптоактиви як товари чи фінансові інструменти. Це тому, що цифрові валюти не підпадають під легко визначені фінансові категорії.
Багато хто ще не визначився, як їх визначити. У США, наприклад, Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) заявила, що вважає багато криптовалют цінними паперами. Безпека законодавство застосовувати на гаманці та обмінники, де це необхідно.
У Європі більшість юрисдикцій погоджуються з тим, що криптовалюти повинні регулюватися, якщо вони мають права на прибуток або дивіденди. Регулятори кажуть, що це робить криптовалюту схожою на традиційні фінансові інструменти.
«Регулювання неминуче», — Лаура К. Інамедінова, засновник і генеральний директор компанії Web3 ЛКІ Консалтинг, Повідомив BeInCrypto В інтерв'ю.
«З огляду на нещодавній крах TerraUSD і крах FTX нові правила щодо BTC, швидше за все, захистять інвесторів і сприятимуть кращій фінансовій стабільності в екосистемі», — сказала вона, додавши: «Багато хто не розуміє, що інновації в мережі біткойн і його привабливість для великих гравців на ринку тільки зросте, коли буде створена чітка, прозора правова база».
Банки є найбільшими винуватцями відмивання грошей
Біткойн був задуманий як антиавторитетний винахід, де безпосередній бізнес ведеться одноранговим. Але брак внутрішнього контролю, який вимагає від користувачів діяти на власний розсуд, використовувався тими, хто мав кримінальні мотиви.
Chainalysis каже, що крипто-злочинність досягла нового історичного максимуму в 2021 році. Протягом року незаконні адреси отримали 14 мільярдів доларів США проти 7.8 мільярдів доларів у 2020 році.
Але ця цифра блідне в порівнянні з кількістю грошей, відмиваних колишніми комерційними банками. Попередня ООН звітом оцінити суму ймовірних незаконних потоків, які банки сприяють щодня, у 2.7 мільярда доларів.
У 2018 році генеральний директор Danske Bank Томас Борген пішов у відставку через скандал, пов’язаний із нібито відмиванням 234 мільярдів доларів через його естонську філію протягом восьми років до 2015 року. Кілька років тому британська банківська група HSBC Holdings заплатила мільярди доларів штрафів за відмивання грошей та інші фінансові злочини.
У США HSBC заплатив $1.92 млрд за допомогу мексиканським наркобаронам у відмиванні грошей. Він також заплатив кілька мільйонів у Гонконзі за системні недоліки.
Того ж року провідні європейські банки нібито допомогли заможним клієнтам по всьому континенту вкрасти 63 мільярди доларів у кількох урядів, зробивши податкові вимоги, на які вони не мали права.
Крадіжка була зосереджена навколо складної схеми торгівлі акціями, до якої також були залучені хедж-фонди та великі міжнародні комерційні юридичні фірми, згідно з Файли Cumex. Це було журналістське розслідування, в якому було розглянуто 180,000 тисяч секретних документів.
«Біткойн не має довіри, не має дозволу та є загальнодоступним, тому злочинці не дуже його використовують», сказав один користувач коментує твіт PlanB.
«Фіат все ще найчастіше використовується для злочинів, але ЗМІ та уряди зайняті розповсюдженням наративу про те, що біткойн в основному використовується для незаконної діяльності. Дані говорять самі за себе», – додав користувач.
Прощавай, Fiat Cash!
Інамедінова з LKI пояснила, що незаконна діяльність у біткойнах містить багато помилкових уявлень. «Мережу Bitcoin можна використовувати для відмивання коштів. Але це лише пішак у великій злочинній мережі», – вважає вона. Вона також вказала на провину фіатних валют.
Оскільки фіатна валюта зазнає невдачі, гіпербіткоїнізація стає антиутопією. Біткойнери чекають, поки держава підпалить їхній власний світ і підштовхне громадян до криптовалюти. Вони вже створили інфраструктуру, необхідну для того, щоб зруйнувати гегемонію фіат.
Існує обмежена кількість біткойнів, які коли-небудь можуть увійти в обіг. Фіат, однак, можна надути друкарськими машинами резервного банку. Майже захищений від примхливих державних органів, BTC є грошима надзвичайних ситуацій, готових для будь-якої країни, людям якої вони потрібні.
Зменшення шахрайської активності, пов’язаної з біткойнами, робить доводи активу як альтернативної валюти ще сильнішими.
Попередній звіт Енріке та Едуардо Альдас-Карролів опублікований на веб-сайті Інституту Брукінгса показано, що біткойн є ключовим фактором, який допомагає країнам боротися з корупцією та незаконними переказами.
відмова
Інформація, надана в незалежних дослідженнях, представляє точку зору автора і не є інвестиційною, торговельною чи фінансовою порадою. BeinCrypto не рекомендує купувати, продавати, торгувати, зберігати або інвестувати в будь-які криптовалюти
Джерело: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/