Фармування криптовалют з’явилося з впровадженням DeFi, фінансової технології, яка має на меті усунути посередників у фінансових операціях. Цей метод отримання відсотків за криптоактиви можна порівняти з тим, як ми отримуємо кошти на готівку на фінансовому ощадному рахунку нашої фінансової установи.
Як наші кошти допомагають у процесі фермерства криптовалют?
Сільськогосподарська криптовалюта тягне за собою клієнти, які позичають свою криптовалюту на зміну ферм або пулів, щоб забезпечити ліквідність для торгівлі в обмін на стимули. Позичання монет різним клієнтам для торгівлі та позики полегшується за допомогою смарт-контрактів, які гуляють по блокчейну. Покупці отримують винагороду у вигляді цін угоди або відсотків. Ці винагороди розраховуються у формі річної процентної прибутковості (APY). Якщо плата за ці криптовалюти зростає, інвестор отримує кращу віддачу. Децентралізовані біржі можуть виплачувати винагороду у вигляді тих самих готівкових коштів, які вносить фермер, їхні токени управління, стейблкоіни або будь-яку іншу криптовалюту.
Нові децентралізовані біржі та токени часто потребують ліквідності, щоб мати достатньо монет в обігу для процвітаючого ринку. Фермерство — це перспективна можливість майнінгу як спосіб для клієнтів заробляти винагороди в криптовалюті. Це дає змогу покупцям максимізувати прибуток від своїх криптовалют за допомогою сплати відсотка за монети, які вони купують і зберігають замість альтернативних.
Фермери, які займаються врожайністю, можуть вносити доступні гроші або запропонувати пари ліквідності на платформах Automatic Market Maker (AMM), як-от PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap або UniSwap.
Фермери забезпечують ліквідність у пулі за допомогою внесення двох готівкових коштів на альтернативну пару. Однією з монет, як правило, є локальний токен блокчейну або стабільна монета, наприклад USDC. У PancakeSwap, який працює на Binance Smart Chain, готівка зазвичай поєднується з токеном binance BNB або стейблкоіном BUSD.
У UniSwap, який працює на блокчейні Ether, монети особливо поєднуються з ETH або стейблкоінами USDC, USDT і DAI.
TangoSwap і BenSwap працюють в мережі Clever Bitcoin Cash, тому монети поєднуються з SBCH або їх рідними токенами, TANGO або EBEN.
Як фермери заробляють на пасивній криптовалюті?
Оператори, які займаються вирощуванням прибутку, отримують певну частку трансакційних витрат, які користувачі сплачують за обмін монет. Сума, яку вони набувають, пропорційна частці їхнього внеску в пул – чим більше вони вкладають, тим краще прибуток. Покупці можуть позичати свою криптовалюту в пул ліквідності на кілька днів або на цілий рік, але зазвичай вони оплачують витрати на транзакцію за приєднання або вихід з пулу.
Додатки для унікальних пулів ліквідності є особливо конкурентоспроможними та часто торгуються, тому фермери, які займаються врожайністю, хочуть вкладати багато часу, вивчаючи найкращі врожаї, регулярно перемикаючись між пулами, щоб підвищити свою прибутковість.
Чи є ризик, пов’язаний із методом?
У той же час, оскільки прибуток може бути надмірним, вирощування врожаю може бути нестабільним, нестабільним і складнішим, ніж розміщення готівки на банківському ощадному рахунку. Протоколи та зароблені криптовалюти надзвичайно нестабільні й можуть спричинити загрозу, коли розробники відмовляються від завдання й кидають кошти користувачів.
Кожна інша небезпека вирощування врожайності — це «непостійна втрата» в басейнах ліквідності, де трейдери вкладають пари. Якщо одна з монет є стейблкоін, а альтернатива зростає в ціні, AMM коригує співвідношення двох токенів, щоб стабільно підтримувати вартість.
Це впливає на розрив між ціною монет порівняно з тим, яке число було внесено на депозит. Якщо інвестор виключає свої криптовалюти з пулу, він вивчає вічну втрату, яку не можна захистити за рахунок гонорарів, які вони отримали як похвалу.
Якщо так, вони могли б отримати більший прибуток, якби зараз не внесли свої монети в пул.
Ставка може бути набагато кращим варіантом
У той же час, як часто використовується як синонім, «виробництво врожаю» та «розбивка» представляють різні поняття. Вони можуть бути всіма відомими методами defi для отримання правдоподібної віддачі від криптоактивів. Однак вони коливаються в тому, як люди повинні віддавати свою криптовалюту в децентралізовані протоколи або програми.
Дозволи містять деякі фундаментальні характеристики того, чим стейкинг відрізняється від вирощування врожаю. Стейкинг — це форма майнінгу криптовалюти, яка убезпечує блокчейн-спільноту замість того, щоб пропонувати ліквідність. Чим більше валідатори ставлять свої гроші, тим децентралізованішим і зручнішим стає блокчейн. Під час стейкингу покупці погоджуються заблокувати свої активи на певну тривалість. Від них часто може знадобитися поставити мінімальну кількість жетонів.
Винагорода за ставку зазвичай має форму постійної ціни APY близько 5%, що значно нижче, ніж популярне фермерське господарство. Нові інвестори в криптовалюту часто виявляють, що депонувати пари ліквідності на DEX для отримання прибутку досить важко.
Ці інвестиції вимагають постійних досліджень, щоб трейдери заздалегідь залишалися на максимально конкурентоспроможних цінах і в той же час уникали потенційних шахрайств. Незважаючи на те, що ставка дає менший прибуток, це набагато менш складно для трейдерів, які можуть заблокувати свій ціновий діапазон на тривалий період.
Зважуючи між вирощуванням урожайності чи ставленням, ви не повинні забувати, який досвід ви маєте у використанні dApps, вашу толерантність до небезпеки та який час ви готові витратити на вивчення ферм та APY. Виробництво врожайності включає переміщення криптовалют через виняткові ринки. Наразі це наймасштабніша рушійна сила сектору дефі, що допомагає йому самостійно збільшити ринкову капіталізацію в 500 мільйонів доларів до 10 мільярдів доларів у 2020 році.
Повідомлення Що таке фермерські криптовалюти? вперше з'явився на Республіка монет: новини криптовалюти, біткойн, ефіріум і блокчейн.
Джерело: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/