Ці 152 фонди можуть виплачувати вам 35,000 XNUMX доларів на рік

Що, якби я сказав вам, що існує 152 фонди, які приносять 7%+? І багато з цих потужних ігор про доходи ще безпечніше ніж типовий запас S&P 500! Вони володіють відомими нам усіма відомими акціями, а також високоякісними корпоративними облігаціями, позиками старших лідерів, інвестиційними фондами у нерухомість (REITs)-лише про будь-який клас активів, про який ви думаєте.

Я припускаю, що вам це буде цікаво, особливо коли S&P 500 знищить жахливу прибутковість 1.3% у ці дні, а 10-річні казначейства платять 1.35% (і накладуть наручники на наші гроші протягом 10 років у відповідь!).

Тож сьогодні ми збираємось зануритися у ці 152 злочинців -дохідників і висмикувати трьох найкращих (середня прибутковість: 7.4%), які ви зараз розглянете.

Перш ніж ми це зробимо, я повинен сказати вам, що потужні 7%+ прибутки, про які я говорю,-це закриті фонди (CEF), клас активів, який шлях занадто часто не помічається. Але ця неясність працює на нашу користь, тому що робить ринок CEF ще більш неефективним, ніж фондовий ринок, створюючи нас для недооцінок, які ми можемо досягти серйозних успіхів, на додаток до наших 7%+ дивідендів.

Що ще краще, CEF часто торгують зі знижками до вартості своїх портфелів (цей показник називається дисконтом до вартості чистих активів або NAV). Це примха структури СЕФ і чіткий показник вартості - такий, що ETF люблять надзвичайно популярну SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) ніколи дати нам. Вони завжди торгують за номіналом (дають або беруть 0.1%)!

Ці угоди існують, незважаючи на той факт, що МСЕ можуть похвалитися надзвичайно високими доходами, із середньою виплатою 6.2% з усіх 500 або близько того з цих коштів. І як я вже говорив вище, 152 CEF виплачують більше 7%!

Звичайно, те, що фонд може похвалитися великою дивідендною прибутковістю, не означає, що це вигідна інвестиція, куди входять три МСЕ, до яких ми зараз зануримось. На додаток до своїх дивідендів у розмірі 7%+ вони можуть похвалитися такими дисконтами нам за те, що ми продовжуємо рухатися вгору, допомагаючи амортизувати наше гніздо під час спаду.

Високодохідний CEF No 1: Фонд динамічного розподілу кредитів Ares (ARDC)

Почнемо з високодохідного фонду з низьким рівнем ризику, який поставить нас на перше місце-буквально. ARDC володіє позиками старшого покоління на суму 547 мільйонів доларів США і має прибуткові вражаючі 7.2%. Що ще краще, цей жорсткий фонд торгує зі знижкою 2.6% до NAV, тому ми отримуємо його активи трохи менше, ніж вони насправді коштують. І його знижка скорочується, що означає, що вона наближається до торгівлі з премією, і тоді ми зможемо отримати швидкі прибутки.

Це інтригуюча можливість, але це не єдина причина подивитися на ARDC. Інший - це портфоліо, створене для того, щоб витримати спад. Її старші позики є на вершині купи, щоб їх повернути, якщо у компанії виникнуть проблеми. Крім того, ARDC широко диверсифікований: його портфель містить 252 інвестиції, тому будь -які проблеми з ним ледь вплинуть на вашу прибутковість. Цей рівень стабільності робить ARDC оазисом у світлі потенціалу варіанта Delta стримувати економічне зростання.

Маючи колосальні 40% загального прибутку за останній рік, ARDC довів, що він заслуговує торгівлі за преміальною ціною, і ринок поступово це усвідомлює. Тож зараз прекрасний час, щоб накинутися на цей фонд, перш ніж це станеться.

Високоприбутковий CEF No2: Фонд зростання дивідендів, орієнтований на податки Nuveen (JTD)

Стратегія JTD проста: вона поглинає компанії з потужними грошовими потоками, які забезпечують зростання їх дивідендів, незалежно від того, де вони в світі. Його топ -фонди - це Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Нідерландська фірма з наук про життя Koninklijke DSM (RDSMY) та датського виробника фармацевтичних препаратів Novo Nordisk (NVO) -всі компанії з історією зростання дивідендів.

Поки ви може купуйте всі ці компанії самостійно, JTD полегшує покупку їх усіх одночасно, а також дає вам їх за вигідною ціною, завдяки своїй знижці 7.8% для NAV.

Більш того, дивідендна прибутковість JTD у 7.1% є набагато більшою, ніж будь-яка з цих компаній, яка виплачує власні кошти, і її керівництво вміє ротувати в цих компаніях та виходити з них, коли вони надмірно або недооцінюються, і роблять це, щоб мінімізувати ваше податкове навантаження (звідси і назва фонду).

Нарешті, за останній рік JTD заробив п'ять років' вартості виплат, тобто цей дивіденд настільки безпечний, як ніколи.

Високодохідний CEF № 3: Фонд дивідендів та можливостей преміум-класу Voya (IGD)

IGD дає вам стільки географічної диверсифікації, скільки ви можете отримати в одному фонді, а активи розповсюджуються по всьому світу.

На відміну від інших іноземних фондів, IGD має у своєму портфелі здорову суміш американських компаній, але з акцентом на американські фірми, які виграють від глобального зростання. Це розумна стратегія, яка забезпечує вам безпеку та верховенство права, які ми отримуємо в Америці, у поєднанні з швидкими прибутками, часто доступними на ринках, що розвиваються.

Тож має сенс Джонсон і Джонсон (JNJ) є найбільшим холдингом IGD, за яким слідує Pfizer (PFE), Cisco Systems (CSCO) і Merck & Co. (MRK) -всі американські фірми, які глибоко закріпилися в країнах світу.

Нам подобається географічне поширення IGD, оскільки воно включає активи в країнах, де вартість легко не помічається (Японія та Канада, наприклад). Тим часом такі економіки як Німеччина - найсильніша в ЄС - Австралія та Швейцарія надають можливості для зростання. Результатом стала сильна загальна прибутковість за останній рік із значною часткою цього прибутку у грошовій формі завдяки дивідендам IGD, які сьогодні приносять 7.8%.

Ідеальний портфель міні-доходів за 3 покупки 

Поєднавши IGD з ARDC та JTD, ви отримаєте добре урізноманітнене та складне портфоліо, яке приносить 7.4%, забезпечуючи при цьому сильну диверсифікацію між регіонами та класами активів. Найголовніше в тому, що ви також отримуєте ці кошти зі знижкою, що майже не чутно на сучасному ринку перекупленості.

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів з безпечними 7.3% дивідендами."

Розкриття інформації: немає

Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2021/09/14/these-152-funds-could-pay-you-35000-a-year/

YouTube відео